餘額對照（核對包）對帳單 × 帳上同基礎對照 · 快照 2026-08-22 · cryptoxlab 主帳本；帳上側=posted 全量 Σ 至截止日（試算表同基礎）
📌 結論先講：帳上與銀行實況的落差自 2026-04 起「凍結」在 -3,847,925.60（2026-04、2026-05、2026-06 三個月分毫相同）
意義：落差固定＝這幾個月的現行入帳是對的（見下方「月流量 tie」逐月分毫吻合）；整筆落差是 2026-04 之前的歷史存量缺口（藍途 2025-07 起金流斷鏈、2026 上半年未補登 — 案卷已載），要靠歷史補登批次收，不是現行帳有錯。逐戶下鑽：資金帳戶・金流勾稽檯・1113 明細帳
① 總帳恆等 — 對帳單Σ（台幣流）vs 帳上 1113 銀行存款
| 月份 | 截止日 | 覆蓋帳戶 | 對帳單Σ餘額 | 帳上 1113 | Δ（帳上−對帳單） | 判定 |
|---|
| 2026-01 | 2026-01-31 | 富邦支存＋富邦活存 | 337,737.00 | (2,219,487.60) | (2,557,224.60) | ⚪ 覆蓋不全（不判定） |
| 2026-02 | 2026-02-28 | 富邦活存 | 159,514.00 | (3,011,040.60) | (3,170,554.60) | ⚪ 覆蓋不全（不判定） |
| 2026-03 | 2026-03-31 | 國泰活存＋富邦活存 | 172,589.00 | (3,706,621.60) | (3,879,210.60) | 🟡 落差顯式列出 |
| 2026-04 | 2026-04-30 | 國泰活存＋富邦活存 | 160,433.00 | (3,687,492.60) | (3,847,925.60) | 🟡 落差＝凍結存量 |
| 2026-05 | 2026-05-31 | 國泰活存＋富邦活存 | 27,994.00 | (3,819,931.60) | (3,847,925.60) | 🟡 落差＝凍結存量 |
| 2026-06 | 2026-06-30 | 國泰活存＋富邦活存 | 298,863.00 | (3,549,062.60) | (3,847,925.60) | 🟡 落差＝凍結存量 |
| 2026-07 | 2026-07-31 | （無對帳單） | － | (3,549,062.60) | － | ⚪ 無對帳單 |
② 月流量 tie — 對帳單淨流量 vs 帳上月增量（「現行入帳是否正確」的直接證據）
| 月份 | 覆蓋帳戶 | 對帳單淨流量 | 帳上月增量 | Δ | 判定 |
|---|
| 2026-02 | 富邦活存 | (178,223.00) | (791,553.00) | (613,330.00) | ⚪ 覆蓋不全（不判定） |
| 2026-03 | 富邦活存 | 8,576.00 | (695,581.00) | (704,157.00) | ⚪ 覆蓋不全（不判定） |
| 2026-04 | 國泰活存＋富邦活存 | (12,156.00) | 19,129.00 | 31,285.00 | 🔴 未 tie — 要查 |
|
③ 各帳戶對帳單截止餘額（銀行一手；「末筆日」＝該月對帳單最後一筆交易日）
富邦活存［TWD］
| 月份 | 末筆日 | 筆數 | 存入Σ | 支出Σ | 截止餘額 |
|---|
| 2026-01 | 2026-01-30 | 35 | 1,646,628.00 | 1,398,749.00 | 337,737.00 |
| 2026-02 | 2026-02-25 | 23 | 1,257,334.00 | 1,435,557.00 | 159,514.00 |
| 2026-03 | 2026-03-31 | 35 | 1,492,445.00 | 1,483,869.00 | 168,090.00 |
| 2026-04 | 2026-04-28 |
④ 帳上各資金相關科目餘額（各月截止日）
| 科目桶 | 2026-01 | 2026-02 | 2026-03 | 2026-04 | 2026-05 | 2026-06 | 2026-07 |
|---|
| 現金（庫存現金＋零用金）（1111/1112） | 137,189.00 | 134,583.00 | 184,486.00 | 155,492.00 | 138,538.00 | 137,284.00 | 133,299.00 |
| 銀行存款（台幣）（1113） | (2,219,487.60) | (3,011,040.60) | (3,706,621.60) | (3,687,492.60) | (3,819,931.60) |
⑤ 缺料與誠實邊界（顯式列出，不靜默）
| 帳戶 | 月份 | 原因 |
|---|
| 富邦活存 | 2026-07 | Drive 2026 年只有 0102/0304/0506 期資料夾 — 0708 未建 |
| 國泰活存 | 2026-01 | Drive 0102 期資料夾裡就沒有國泰檔 — 要 Rosie 補上傳 |
| 國泰活存 | 2026-02 | Drive 0102 期資料夾裡就沒有國泰檔 — 要 Rosie 補上傳 |
| 國泰活存 | 2026-07 | Drive 2026 年只有 0102/0304/0506 期資料夾 — 0708 未建 |
- 支存：僅 2026-01 進件一份（末筆 01-15 餘額 0.00）；非月月對帳單，不進逐月缺口掃描
- 遠東銀行：無對帳單進件（帳戶近況待 Rosie 一句話：是否已無往來）
- Bankee 信用卡：對帳單側走既有三重對帳 golden（connectors/test_bankee.py 76 項），本包 v1 不重印
- 外幣（美金/港幣）：對帳單為原幣餘額；帳上 11135 為台幣、未做期末重評價 — 兩者併列不硬換算
- 帳上側逐「銀行別」拆分未提供：資金帳戶掛載覆蓋尚不全（見資金帳戶頁未掛列數）— 掛載補完後本頁升級為逐戶恆等。